( ♥ المنتدى الرومانسي ♥ )
عزيزي الزائر / عزيزتي الزائرة يرجي التكرم بتسجبل الدخول اذا كنت عضو معنا
او التسجيل ان لم تكن عضو وترغب في الانضمام الي اسرة المنتدي
سنتشرف بتسجيلك

( ♥ المنتدى الرومانسي ♥ )

( المنتدى الرومانسي _ ثقافي _ اجتماعي _ ترفيهي _تعليمي _ اسلامي )
 
الرئيسيةمجله المنتدىاليوميةس .و .جبحـثالتسجيلدخول
حفظ البيانات؟
السلام عليكم .. لا شك ان كل الاعضاء تتمنى الرقى بالمنتدى لذلك ارجو من الاعضاء الكرام .ان كل من يقوم بوضع موضوع ان يضعه فى المكان المناسب .. فمثلا قسم المطبخ فيه عدد من المنتديات بداخله ..اذن من يريد المشاركه بموضوع بقسم المطبخ يدخل القسم ويختار المنتدى الذى يريد المشاركه به وشكرا الاداره

شاطر | 
 

 تبييض الأموال و غسيل الأموال

استعرض الموضوع السابق استعرض الموضوع التالي اذهب الى الأسفل 
كاتب الموضوعرسالة
usb206
avatar


مشرف التقنيات

مشرف التقنيات
معلوماتاضافية
ذكر
الجزائر
العقرب
القرد
عدد المساهمات : 557
السٌّمعَة : 14
تاريخ التسجيل : 09/07/2011
العمر : 48
سبحان الله و بحمده ، سبحان الله العظيم

http://lbenbitour47.ahlamontada.net/
مُساهمةموضوع: تبييض الأموال و غسيل الأموال    الأربعاء نوفمبر 09, 2011 9:43 pm


اصطلاحان جديدان في عالم الاقتصاد، ولهما مدلولان متقاربان، يختلفان في منطوقهما، ويلتقيان في مفهومها.

وقبل
أن نأتي على توضيح كل واحد منهما، يقتضينا البحث أن نأتي إلى التطورات
التي ظهرت في عالم الاقتصاد، بعد هذه الضخامة من الرساميل التي تضيق بها
الخزائن وتقفز عن مستوى الحسابات.

لقد ظهر الفساد في عالم
الاقتصاد، وأخذ أشكالاً متعددة وأساليب متنوعة من التزييف والاختلاس
والسرقة والمتاجرة بالمخدرات والرقيق الأبيض والمتاجرة بالبغاء والرشاوى،
فكثرت الأرصدة المشبوهة في دنيا المال والمحرمة حسب قوانينهم؛ منها ما يسمى
الأموال القذرة، والأموال المحرمة وهكذا. بحيث يصعب إدخالها إلى البنوك
ووضعها في حسابات سرية وبأسماء نظيفة.

1) غسيل الأموال:
إن
شيوع المخدرات، وانتشارها، والتهافت على تناولها جعل منها سوقاً رائجة، تدر
أرباحاً خيالية، وهي وإن كانت تعتمد على مغامرات تقوم بها مافيات متخصصة
إلاّ أنها أخيراً تستقر في أسواق معينة لتباع بالقطاعي (المفرق) ليسهل
تناولها يومياً من قبل المدمنين عليها.

فأصبح لها أسواق خاصة
موصوفة للزبائن فقط. فيجري بيعها يومياً قطعاً متفرقة، وهذا يستلزم أن
تتناولها الأيدي البائعة والمشترية قطعاً صغيرة مستخرجة من أغلفتها،
وعندئذٍ يكون لها روائح معينة تلصق بأيدي بائعيها كما تلتصق هذه الروائح
تلقائياً بالأموال المدفوعة ثمناً لها، وما إن يأتي آخر النهار إلا وهناك
كميات كبيرة من الورق النقدي، وكلها لها روائح معروفة، فلا يستطيع أصحابها
إرسالها إلى البنوك وهي على هذا الحال، فيقومون بعملية غسيل لها وتنظيفها
من هذه الروائح حتى لا ينكشف سرها.

أما عملية الغسيل هذه فتكون
بوسائل معروفة لديهم لا تؤثر على هذه الأوراق النقدية. فإما أن يكون الغسيل
بعملية تبخير، أو ببعض المواد المزيلة لروائحها ولا تؤثر عليها. وعندئذٍ
وفي أواخر الدوام يدفعونها إلى حساباتهم في البنوك دون أية شبهة تطالهم.
فهو في حقيقته غسيل بمعنى الكلمة، ولكن بوسائل معينة مخصصة لهذا الغرض، هذا
هو واقع غسيل الأموال من حيث دلالة منطوق الكلمة.

هذا في بدايات
استعمال هذا الاصطلاح (غسيل الأموال) أي إزالة الروائح القذرة عن هذه
الأموال حتى لا يتعرف على مصدرها ويشتبه في أنها ناتجة عن مصادر المخدرات
ونحوها. ثم تطور (غسيل الأموال) ليصبح مدلوله يعني استعمال وسائل مالية
وحيل خادعة لإضفاء الشرعية والقانونية على هذه الأموال المكتسبة من مصادر
قذرة غير مشروعة.
وهكذا أصبح (غسيل الأموال) بمعنى (تبييض الأموال) وصار الاصطلاحان بمعنى واحد.

2) تبييض الأموال:
إن
كلمة غسيل الأموال وكلمة تبييض الأموال يلتقيان في دلالة مفهومهما. وهذا
يعني استخدام حيل ووسائل وأساليب للتصرف في أموال مكتسبة بطرق غير مشروعة،
وغير قانونية، لإضفاء الشرعية والقانونية عليها. وهذا يشمل الأموال
المكتسبة من الرشوة والاختلاسات والغش التجاري وتزوير النقود، ومكافآت
أنشطة الجاسوسية.
هذه الظاهرة الخبيثة هي ولا شك إحدى ثمار العولمة الاقتصادية التي يروج لها الغرب.

فاصطلاح غسيل الأموال، وتبييض الأموال اصطلاح عصري
وهو بديل للاقتصاد الخفي أو الاقتصاديات السوداء أو اقتصاديات الظل.
وهو كسب الأموال من مصادر غير مشروعة، وأحياناً يتم خلط هذه الأموال الحرام بأموال أخرى حلال،
واستثمارها
في أنشطة مباحة شرعاً وقانوناً لإخفاء مصدرها الحرام والخروج من المساءلة
القانونية، بعد تضليل الجهات الأمنية والرقابية.

فمن الأساليب التي
يجري على أساسها غسيل هذه الأموال غير المشروعة التي يتم تحصيلها من
عمليات السرقة وتسهيل الدعارة والرشوة وتهريب المخدرات وتهريب البشر
والمتاجرة بالأطفال، ونوادي القمار أن يقوم أصحاب الأموال غير المشروعة هذه
بإيداعها في بنوك أو تحويلها بين البنوك لدمجها مع الأموال المشروعة،
وإخفاء مصادرها الأصلية. وقد يتم تحويل هذه الأموال من البنوك الداخلية إلى
بنوك عالمية لها فروع كثيرة في العالم. ثم تقوم البنوك الخارجية نفسها
بعملية تحويل أخرى للأموال عبر فروعها المختلفة، وبعد ذلك يقوم أصحابها
بسحب أموالهم من البنوك لشراء الأراضي، أو المساهمة في شركات عابرة
القارات.

والدول التي ينتشر فيها الفساد بكثرة تكوّن بؤراً يكثر فيها غسيل الأموال
وتتقدمها روسيا. وأشهر قضية غسيل أموال كان بطلها زوج ابنة الرئيس الروسي يلتسن.

حيث
أشارت التقارير الاقتصادية إلى أنه قام بسرقة حوالي عشرة مليارات دولار من
القروض الدولية الممنوحة لروسيا، وقام بغسلها في بنك أوف نيويورك
الأميركي. وكشفت التحقيقات أن البنك الأميركي قام بتحويل هذه الأموال
المسروقة إلى عشرات البنوك في العالم
ومن بينها بنوك في روسيا.

الإحصاءات
والتقارير الاقتصادية تؤكد أن ظاهرة غسيل الأموال تتصاعد بشكل مخيف خاصة
في ظل العولمة الاقتصادية وشيوع التجارة الإلكترونية ـ الغسيل الإلكتروني
يتم في دقائق أو ثوانٍ معدودة من أجل الإسراع في إخفاء هذه العمليات
الإجرامية ـ

وقد قدر خبراء الاقتصاد المبالغ المالية التي يتم غسلها سنوياً بترليون دولار، وهو ما يعادل 15? من إجمالي قيمة التجارة العالمية.

ويقول خبراء اقتصاديون: إن البنوك السويسرية بها ما يتراوح بين ترليون وترليوني دولار من الأموال التي جاءت من مصادر محرمة.

وذكر تقرير الأمم المتحدة مؤخراً أن سويسرا تحتل مرتبة متقدمة في الدول التي تستقبل الأموال المغسولة،
والتي
تصل إلى (750) مليون دولار سنوياً. وتتقاسم بقية الكمية كل من لوكسمبورغ
وإمارة موناكو والنمسا وجمهورية التشيك وأخيراً (إسرائيل).

كما يشير صندوق النقد الدولي إلى أن (تايلاند) تتصدر قائمة من 68 دولة يتم فيها الغسيل الإلكتروني على نطاق واسع.
إن
ظاهرة تنامي الاستثمار الأجنبي المباشر، وحرية حركة الأموال بين كافة
الدول المتقدمة والنامية، وظاهرة التوسع في المضاربات المالية من خلال
البورصات، ليجعل عملية غسيل الأموال تنمو وتتكاثر، ويجعل الكثير من البنوك
تتسابق لتأخذ من هذه الظاهرة القذرة ما أمكن بالمراوغات والمخادعات،
والالتفاف على القوانين أو أية إجراءات إدارية، وغالباً ما تتستر هذه
العمليات وراء أسماء كبيرة لشركات أو مستثمرين. وكثيراً ما تتم مثل هذه
العمليات في إندونيسيا وماليزيا وغيرهما من البلدان الإسلامية.

إن
مصطلح غسيل الأموال الذي ظهر على الساحة الاقتصادية الآن، وتفاقم بعد الحرب
الباردة يعني القيام بتصرفات مالية مشروعة لمال اكتسب بطرق غير مشروعة، عن
طريق استخدامه ولمرات عديدة، وفي جهات مختلفة، وبأساليب عدة وفي وقت قصير،
عن طريق إيداعه كا قلنا سابقاً في بنوك خارجية، وإدخاله بطريقة مشروعة إلى
البلاد، أو تدويره في شراء العقارات ثم رهنها والاقتراض بضمانها، أو
تداوله في البورصات المحلية والعالمية، أو إنشاء شركات وهمية، وإثبات مروره
باسمها.
وذلك كله من أجل محاولة إخفاء المصدر غير المشروع للأموال، وتضليل أجهزة الأمن والرقابة للإفلات من العقوبات.
وهكذا:
فإن مصادر الأموال القذرة والمحرمة كثيرة منها:
المخدرات زراعةً وصناعةً وبيعاً، الدعارة،
وتجارة الرقيق، والتهرب من الرسوم والضرائب، والرشوة، والعمولات الخفية،
والتربح من الوظيفة، ومن استغلال المناصب ومن التجسس والسرقات،
والاختلاس والابتزاز، ومن الغش التجاري، والاتجار بالسلع الفاسدة والمحرمة،
ومن التزوير في النقود والمستندات والوثائق والماركات والعلامات التجارية،
ومن المقامرات في أسواق البضاعة والمال العالمية ومن المعاملات الوهمية.


وقد
أظهرت المناقشات أن حجم تجارة غسيل الأموال يتراوح حالياً وفقاً لإحصائيات
صندوق النقد الدولي ما بين (950) مليار دولار و(1.5) ترليون دولار.

كما
كشفت التقارير أن حجم الدخل المتحقق من تجارة المخدرات في العالم يصل إلى
نحو (688) مليار دولار أميركي وأن (150) مليار دولار من هذه العمليات تحدث
في الولايات المتحدة الأميركية و(5) مليارات في بريطانيا و(33) مليار في
دول أوروبا و (500) مليار في بقية دول العالم.

وأخيراً:
إذا غاب
عامل تقوى الله، وترك التقيد بالحلال والحرام، وانفصل العمل عن الصلة
بالله حين القيام به، ووضع الحساب في اليوم الآخر جانباً، وأصبح المال غاية
لذاته، فلسوف تكون جميع المعاملات المالية والتجارية، ويكون القائمون
عليها جميعاً يحاولون التحايل على القوانين والتستر عنها، وتصبح ظاهرة غسيل
الأموال لا يتوانى عنها إلاّ من أقعدتهم قلة الحيلة فقط.

الموضوع الاصلي : تبييض الأموال و غسيل الأموال   المصدر : منتديات الرومانسي
usb206 ; توقيع العضو


الرجوع الى أعلى الصفحة اذهب الى الأسفل
باندة الاسكندرية
avatar


مشرفه

مشرفه
معلوماتاضافية
انثى
مصر
السرطان
النمر
عدد المساهمات : 682
السٌّمعَة : 0
تاريخ التسجيل : 06/12/2010
العمر : 43
ضع النص هنااا.

مُساهمةموضوع: رد: تبييض الأموال و غسيل الأموال    الخميس نوفمبر 10, 2011 6:49 am



جزيل الشكر لك على
الموضوع الجميل
تحياتي لك


الموضوع الاصلي : تبييض الأموال و غسيل الأموال   المصدر : منتديات الرومانسي
باندة الاسكندرية ; توقيع العضو
الرجوع الى أعلى الصفحة اذهب الى الأسفل
 

تبييض الأموال و غسيل الأموال

استعرض الموضوع السابق استعرض الموضوع التالي الرجوع الى أعلى الصفحة 
صفحة 1 من اصل 1

صلاحيات هذا المنتدى:لاتستطيع الرد على المواضيع في هذا المنتدى
( ♥ المنتدى الرومانسي ♥ ) :: -♫-♪-♥القسم العـــام-♫-♪-♥ :: القسم العام-
المواضيع الأخيرة
» اعاتبك واحبك
الخميس مارس 30, 2017 1:08 am من طرف الملاك الهادئ

» موقع زواج مجاني بجد الكثير تزوجوا من موقعنا. نقبل الجادين فقط
الإثنين يونيو 29, 2015 6:10 am من طرف tiger tiger

» أسماء غريبة و معانيها
الأحد ديسمبر 21, 2014 9:15 pm من طرف EyesMaha

» أجمل كلام للأصدقاء
الأحد ديسمبر 21, 2014 9:08 pm من طرف EyesMaha

» اجمل كلمات الصباح
الأحد ديسمبر 21, 2014 8:59 pm من طرف EyesMaha

» عند بيع الموبيل القديم
الإثنين أغسطس 26, 2013 1:01 am من طرف EyesMaha

» اشترونى.
الجمعة أغسطس 23, 2013 11:02 pm من طرف EyesMaha

» اهدى حبيبتك ورده جميله
الثلاثاء يوليو 02, 2013 12:58 am من طرف EyesMaha

» نافذة الأحلام .
الثلاثاء يوليو 02, 2013 12:51 am من طرف EyesMaha

» انثى بروح الأمل
الثلاثاء يوليو 02, 2013 12:39 am من طرف EyesMaha

» كيف تحمي نفسك من الهكر
الثلاثاء فبراير 12, 2013 11:04 pm من طرف EyesMaha

» مراتب القراءة
الثلاثاء يناير 22, 2013 6:58 pm من طرف الباشا

» شفقة النبى صلى الله عليه وسلم السيرة النبوية
الثلاثاء يناير 22, 2013 6:57 pm من طرف الباشا

» اعتز بأنك مسلم
الثلاثاء يناير 22, 2013 6:56 pm من طرف الباشا

» متى يشعر الرجل بالراحه
الثلاثاء يناير 22, 2013 6:53 pm من طرف الباشا

» اﻟــشك هو
الثلاثاء يناير 22, 2013 6:53 pm من طرف الباشا

» لاتسرق نفسك
الثلاثاء يناير 22, 2013 6:50 pm من طرف الباشا

» صينية معكرونة بالسجق والطماطم
الثلاثاء يناير 22, 2013 6:50 pm من طرف الباشا

» صدور دجاج بصلصة الليمون الاخضر
الثلاثاء يناير 22, 2013 6:49 pm من طرف الباشا

» حقا انها القناعات ...
الثلاثاء يناير 22, 2013 6:48 pm من طرف الباشا

» رساله اليك
الثلاثاء يناير 22, 2013 6:47 pm من طرف الباشا

» آسيا امرأة فرعون ..الملكة المؤمنة الصابرة..!!
الإثنين يناير 21, 2013 4:27 pm من طرف الملاك الهادئ

» حكمة اليوم
الأحد يناير 20, 2013 11:19 pm من طرف الملاك الهادئ

» معاطف شتويه انيقه بتصاميم رائعه
السبت يناير 19, 2013 10:08 pm من طرف EyesMaha

» سلطة مكرونة لذيذة للأطفال و الكبار
السبت يناير 19, 2013 6:21 pm من طرف EyesMaha

» سلطة آلخضآر خآصة للـأطفآلَ
السبت يناير 19, 2013 6:19 pm من طرف EyesMaha

»  كيفية عمل المشروبات الساخنة
السبت يناير 19, 2013 6:15 pm من طرف EyesMaha

»  الشخصية المحبوبة سبونج بوب فى الفيلم الرائع 2012
السبت يناير 19, 2013 6:02 pm من طرف EyesMaha

» قطـــــــــــار الهند؟
السبت يناير 19, 2013 5:56 pm من طرف EyesMaha

» محاضرة الشيخ د.محمد العريفي | مسجد الحصري | مصر
السبت يناير 19, 2013 4:55 pm من طرف EyesMaha

» فطائر الدجاج بالفرن
السبت يناير 19, 2013 4:26 am من طرف EyesMaha

» صلاه الفجر نور.
السبت يناير 19, 2013 4:14 am من طرف EyesMaha

» الاسلام في البرازيل
السبت يناير 19, 2013 4:13 am من طرف EyesMaha

» نحن على ابواب شهر محرم فاكثروا فيه الصيام
السبت يناير 19, 2013 4:13 am من طرف EyesMaha

» بصوم يوم تكفر ذنوب سنتك الماضية
السبت يناير 19, 2013 4:12 am من طرف EyesMaha

» انواع السجلات يوم القيامة
السبت يناير 19, 2013 4:12 am من طرف EyesMaha

» طبق القوس قزح
السبت يناير 19, 2013 3:56 am من طرف EyesMaha

» ما هذا الحمال!!!!؟
السبت يناير 19, 2013 3:47 am من طرف EyesMaha

» الاسهم السعودية ليوم الاثنين
الإثنين ديسمبر 31, 2012 7:09 pm من طرف ادهم زهرية

» اخبار الاسهم اليوم
الجمعة ديسمبر 28, 2012 9:29 pm من طرف ادهم زهرية

» اخبار الاسهم القطرية
الخميس ديسمبر 27, 2012 9:25 pm من طرف ادهم زهرية

» اخبار الاسهم السعودية
الأربعاء ديسمبر 26, 2012 7:24 pm من طرف ادهم زهرية

» تصميم متجدد لسور القرآن الكريم
الأربعاء ديسمبر 26, 2012 3:12 pm من طرف usb206

» تراجع سوق المال السعودي
الثلاثاء ديسمبر 25, 2012 7:56 pm من طرف ادهم زهرية

» الاسهم السعودية ليوم الاثنين
الإثنين ديسمبر 24, 2012 8:37 pm من طرف ادهم زهرية

» اخبار الاسهم اليوم الجمعة
الجمعة ديسمبر 21, 2012 7:26 pm من طرف ادهم زهرية

» اخبار الاسهم الخميس
الخميس ديسمبر 20, 2012 9:46 pm من طرف ادهم زهرية

» اخبار الاسهم السعودية اليوم
الأربعاء ديسمبر 19, 2012 8:40 pm من طرف ادهم زهرية

» ارتفاع سوق المال السعودي
الثلاثاء ديسمبر 18, 2012 9:55 pm من طرف ادهم زهرية

» تراجع سوق المال السعودي
الإثنين ديسمبر 17, 2012 7:57 pm من طرف ادهم زهرية

free counters
Preview on Feedage: %D8%A7%D9%84%D9%85%D9%86%D8%AA%D8%AF%D9%89-%D8%A7%D9%84%D8%B1%D9%88%D9%85%D8%A7%D9%86%D8%B3%D9%8A Add to My Yahoo! المنتدى الرومانسي Add to Google! المنتدى الرومانسي Add to AOL! المنتدى الرومانسي Add to MSN المنتدى الرومانسي Subscribe in NewsGator Online المنتدى الرومانسي
Add to Netvibes المنتدى الرومانسي Subscribe in Pakeflakes المنتدى الرومانسي Subscribe in Bloglines المنتدى الرومانسي Add to Alesti RSS Reader المنتدى الرومانسي Add to Windows Live المنتدى الرومانسي iPing-it المنتدى الرومانسي
Add to Feedage RSS Alerts المنتدى الرومانسي

IP